從經(jīng)濟普查看保險業(yè)信息化建設

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2008年國務院開展第二次全國經(jīng)濟普查,這是我國又一次重大的國情國力調(diào)查,是我國經(jīng)濟生活中的一件大事。在中國保監(jiān)會領導下的第二次保險業(yè)經(jīng)濟普查工作(以下簡稱“經(jīng)濟普查”),是對保險業(yè)的業(yè)務、財務、機構、人員、信息化、水及能源的消費情況等進行一次全面系統(tǒng)的調(diào)查,是全國經(jīng)濟普查的重要組成部分?！　?/P>

回顧本次經(jīng)濟普查工作,信息技術在普查工作中發(fā)揮了重要作用,尤其是統(tǒng)計信息系統(tǒng)在本次普查中發(fā)揮了巨大作用,直接保障了本次普查的數(shù)據(jù)質(zhì)量和普查工作的有效開展。保險業(yè)信息化水平的不斷提高,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐。但本次經(jīng)濟普查也暴露出當前保險業(yè)信息化建設方面的一些問題,因此,需要我們進行認真總結與分析,這對進一步推動保險業(yè)信息化建設有著重要意義。

經(jīng)濟普查的基本情況

在本次普查工作,保監(jiān)會負責保險公司總公司及保險資產(chǎn)管理公司的財務狀況普查工作的實施,保監(jiān)局負責轄區(qū)內(nèi)保險機構省級分公司、地市級中心支公司和保險中介機構的財務狀況普查工作的實施,具體工作涉及對普查表的發(fā)放、回收、審核。

工作流程為:保險公司總公司沿用“一級報三級”的報送層級,將自身各分支機構的財務普查數(shù)據(jù)報送至統(tǒng)計信息系統(tǒng);保監(jiān)局下載轄區(qū)內(nèi)各機構的財務普查表,進行初審,并轉發(fā)當?shù)胤种C構;在此基礎上,當?shù)胤种C構審核并確認普查數(shù)據(jù),再將填寫完整的表格發(fā)送給當?shù)乇１O(jiān)局;由保監(jiān)局將轄區(qū)內(nèi)所有機構的普查數(shù)據(jù)按統(tǒng)一格式報送給保監(jiān)會。

本次普查工作有三個特點。一是時間緊,監(jiān)管機構必須在很短的時間內(nèi),組織轄區(qū)內(nèi)的保險機構和保險專業(yè)中介機構,完成各項財務普查數(shù)據(jù)報送及初審、核對工作,并完成全國匯總。

二是任務重,拋開保監(jiān)局普查辦人手少不說,本次普查涉及的數(shù)據(jù)量較大,普查機構數(shù)量眾多,包括保險專業(yè)中介機構、保險機構的省級分公司和地市級中心支公司。

三是全行業(yè)緊密聯(lián)系,本次普查經(jīng)歷總公司報送數(shù)據(jù)、保監(jiān)局初審并分發(fā)轄區(qū)內(nèi)分支機構、分支機構填報并反饋及保監(jiān)局上報保監(jiān)會的流程,將全行業(yè)緊緊聯(lián)系在一起。

經(jīng)濟普查映照當前

信息化建設不足

從寧波保監(jiān)局經(jīng)濟普查開展情況,及保監(jiān)會組織的對部分省市經(jīng)濟普查督察所了解的情況看,信息技術的應用仍未能與本次經(jīng)濟普查工作完美配合,反映出當前保險業(yè)信息化建設存在的不足,主要表現(xiàn)在以下五個方面:

人工核對數(shù)據(jù)的工作量較大

為防范數(shù)據(jù)差錯,保監(jiān)局普查辦須人工核對保險機構的2008年年報數(shù)據(jù)與其年終決算數(shù)據(jù)(分別包含三張表),關注差異較大的項目,并提示各機構著重核對并給出差異解釋。這項工作比較機械,很費時間,工作量相當大。

分發(fā)及回收普查表的效率較低

本次經(jīng)濟普查過程中,保監(jiān)局普查辦須將普查表發(fā)送至各機構,在其審核并將表格填寫完整后回收表格,在發(fā)生錯誤的情況下需與機構反復溝通。而在當前,無論是用電子郵件方式,還是通過u盤拷貝的方式,乃至電話通知的輔助方式,以普查辦的人力,應對轄區(qū)數(shù)量眾多的保險專業(yè)中介機構和保險機構,是相當費時和低效的。

普查輔助軟件的功能有待完善

本次經(jīng)濟普查,保監(jiān)會提供了Excel形式的普查輔助軟件,較好地控制了數(shù)據(jù)錄入、審核中的各種錯誤,并能完成數(shù)據(jù)上報保監(jiān)會前的部分數(shù)據(jù)驗證工作。但其功能上仍存在不足,例如普查數(shù)據(jù)上報給保監(jiān)會后,由于各種原因被退回的部分問題,如機構名稱不一致、姓名項填寫有誤等等,但能通過增強普查輔助軟件功能進行報送前校驗的。

信息技術在普查工作上有值得介入的空間

信息技術雖在本次普查中發(fā)揮了重要作用,但在細節(jié)上仍存在信息技術值得介入的空間。以在本次普查中發(fā)揮重要作用的統(tǒng)計信息系統(tǒng)為例,它如能在后臺核對各機構的年報數(shù)據(jù)與年度決算數(shù)據(jù),自動生成差異表并回傳給各機構,就能極大提高普查辦的工作效率;又如,它若能在生成的財務普查表中自動填寫諸如“單位名稱”、“組織機構代碼”等信息,而無需各機構人工錄入,能極大規(guī)避數(shù)據(jù)錄入錯誤的風險;再如,它在導出保險機構財務普查表時,若能按普查方案所規(guī)定的目錄格式,實現(xiàn)財務普查表的批量導出,將大大減少差錯,提高普查的工作效率。

部分機構尚未建立功能完善的OA系統(tǒng)

通過參與保監(jiān)會組織的對部分省市保險業(yè)經(jīng)濟普查工作的督察,發(fā)現(xiàn)部分保險機構的辦公自動化系統(tǒng)尚不完善,本次普查的許多原本可以通過辦公自動化系統(tǒng)工作完成的工作,仍采用了傳統(tǒng)的傳真和電話方式,工作效率較低。

加大投入的同時強化基礎建設

從本次經(jīng)濟普查看,今后保險業(yè)的信息化建設在加大投入、不斷上線新系統(tǒng)的同時,仍要重視行業(yè)信息化領域中的基礎建設,注意以下三方面的問題:

充分利用信息技術提高工作效率

當前,監(jiān)管機構的人力資源有限,而保險機構、保險專業(yè)中介的機構的數(shù)量相當龐大,而本次普查中雖然提供了工具軟件,但仍有許多工作原本可以讓計算機完成的工作,以手工操作進行,造成部分工作環(huán)節(jié)效率較低,在一定程度影響普查的順利開展。因此,今后的信息化建設工作,在加大投入的基礎上,須重視工作過程的細節(jié),合理規(guī)劃并提供相應的信息技術手段,以達到以人為本,提高工作效率的目的。

推動監(jiān)管信息系統(tǒng)的建設

當前,大多數(shù)保監(jiān)局普遍未上線日常監(jiān)管信息系統(tǒng),因而以保監(jiān)局目前的人力難以高效率地應對數(shù)量龐大的機構,極大地制約了日常監(jiān)管工作的高效開展。從當前保險監(jiān)管的模式出發(fā),并結合寧波保監(jiān)局監(jiān)管信息化的實踐,證明建設一套以保監(jiān)局為核心,連接轄區(qū)內(nèi)保險機構、保險專業(yè)中介機構和保險行業(yè)協(xié)會學會,并整合入各項日常監(jiān)管功能的信息系統(tǒng),有重要現(xiàn)實意義。這不僅能加強監(jiān)管,更能提高日常監(jiān)管的工作效率,乃至提高整個行業(yè)的效率。

推動保險機構合理布局信息化建設

近年來,保險機構的信息化建設投入較大,各類新業(yè)務財務系統(tǒng)以及數(shù)據(jù)中心、災難備份等項目的上線,已成為行業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的重要支撐,對于保險業(yè)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。但監(jiān)管機構必須指導保險機構就信息化建設進行合理布局,在上線諸多項目的同時,不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的各項功能,并堅持以人為本,以信息技術的投入,最大程度減少人的重復勞動。