OA辦公系統(tǒng)金融借款業(yè)務檢查報告

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　　泛普軟件OA辦公系統(tǒng)泛普OA系統(tǒng)金融借款業(yè)務檢查報告

　　主送：風險管理部

　　日期： 年 月 日

　　報告人：主辦： 業(yè)務部 協(xié)辦：

　　客戶：

　　地址：

　　借資基本情況

　　債權銀行：

　　借款額度：￥ 萬元 (□一次性，□循環(huán))

　　借款用途：

　　借款期限：起 年 月 日，止 年 月 日

　　額度(萬元)：累計使用 ;累計歸還( ，見復印件) ;在保 ;可用

　　擔保

　　組合：□個人無限責任擔保+□抵押+□質(zhì)押+□第三方保證;

　　估價：￥ 萬元;

　　資料收集：

　　本次回訪紀錄收集 月份資產(chǎn)負債表□，損益表□，現(xiàn)金流量表□，其他 ;

　　客戶反饋意見：

　　蓋章(簽字)：

　　日期：

　　檢查內(nèi)容：1.借款的用途、還息及納稅檢查，是否正常：

　　2.財務狀況檢查：

　　預警信號或關注事項是否原因

　　財務報表是否明顯不實

　　應收帳款有無大幅增加，收回拖延

　　存貨是否較大，有無突然增加

　　長期債務有無大量增加

　　資產(chǎn)負債結(jié)構有無重大變化

　　流動比遠低于正常值

　　成本上升或利潤下降

　　短借長用情況是否顯著

　　貨幣資金余額是否不斷下降

　　拖延支付利息或費用

　　銷售過分集中于一些客戶

　　主要管理人員變動和所有權變化

　　其它：

　　分析及結(jié)論：

　　3.投資項目完成情況檢查：

　　4.重大經(jīng)營管理事項：

　　5.擔保措施檢查：

　　關注事項是否

　　抵押物是否出租、轉(zhuǎn)租、贈予，形態(tài)是否完整，價值、權屬有無變動等

　　擔保企業(yè)資產(chǎn)、信用、財務等狀況有無惡化，擔保能力有無下降

　　擔保個人有無經(jīng)濟、訴訟案件，大額財產(chǎn)有無變化

　　擔保股權權屬和比重是否發(fā)生變動

　　其它：

　　結(jié)論：

　　6.還貸情況檢查(記錄利息支付和分期還款情況;歸還貸款后1個工作日取得還款憑證復印件和企業(yè)還款書面證明歸檔)：

　　7.工作建議：

　　業(yè)務部門負責人意見：

　　融資業(yè)務五級分類：

　　□正常 □關注 □次級 □可疑 □損失

　　風險管理部意見：